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民间投融资中介花式违纪吸存

【案例】

在民间投融资活动中，投资商量、第三方答理、金钱解决、融资担保等中介机构并不有数，但部分机构却偏聚散规居间定位，存在超限制计较、违纪发售答理居品等问题，不少投资者被“低风险高收益”“担保兜底”“计谋扶抓项目”等宣传误导，盲目插足资金后财产权力受损严重。

民间投融资中介的“高息骗局”

张先生在某买卖街看到一家名为“XX金钱”的民间投融资中介公司，使命主说念主员声称该公司与多家大型企业协作，能为投资者提供年化收益率高达18%的优质项目。张先生被高额请教眩惑，在未介怀核实公司天禀及项目信得过性的情况下，与该公司执意投资契约，插足30万元。起初几个月，张先生确乎按期收到利息，但半年后，公司一会儿东说念主去楼空，张先生不仅未收回本金，还发现所谓的投资项目根蒂不存在，这才意志到我方际遇诳骗，遂报警处理。

超限制计较背后的1.92亿吸存骗局

重庆碧水天蓝投资商量有限公司计较限制为：投资商量（不含金融、证券、期货），股权投资商量解决，个东说念主答理商量。该公司在未获得金融监管部门批准的情况下，借用深圳市盖仕特投资基金公司样式，向社会公开宣传其空气储备能源发电、甲醇酒精汽油研发等投资项目，对外承诺高额收益，通过东说念主传东说念主、以老带新等方式向不特定东说念主群接管大王人入款，重庆市九龙坡、江津等区约1700东说念主参与，集资金额估量1.92亿元。重庆市第五中级东说念主民法院以违法接管公众入款罪对该公司及径直牵累东说念主员作出判决，照章根究贬责。

担保公司“吸存转贷”自食遵守

李某为某担保公司等十家企业的法东说念主或内容截止东说念主。他以个东说念主或其内容截止企业的样式，以1.5%-3%不等的月息，向100余名不特定个东说念主及10余家单元违法接管入款1.91亿元，支付利息2292万元，同期，以宁波某担保公司等内容截止的企业为这些大王人债务作担保。后来，他以2%-7.5%不等的月息，向21名个东说念主违法出借资金3253万元，收息541万元；以5%-8%不等的月息，向27家企业出借资金2.22亿元，收息5780万元。关联词，其公司计较能力不及，财务报表失实。资金链断裂后，李某因违法接管公众入款罪被判处有期徒刑五年，并处罚款50万元。担保公司的主业是为借债提供担保、收取保费，李某的担保公司却“剑走偏锋”违法吸存转贷、赚取利差，因此自食遵守。

【温馨教唆】

湖南省委金融办提醒您：“民间投融资中介”骗局项目闹热，其特质包括：以投资答理样式，承诺无风险、高收益，公开向社会发售答理居品接管公众资金，以致臆造投资项目或借债东说念主，径直进行集资诳骗；为资金的供需两边提供居间先痛快担保等业绩，诓骗“多对一”或资金池的模式为涉嫌违法集资的第三方归集资金；实体企业出资迷惑投融资类机构为自己融资，有的企业以致自设或通过联系公司开办担保公司，为自己提供担保。环球一定要普及警惕，小心上当。

整理自：上游新闻等

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